Esse planejamento cria mecanismos legais que protegem os bens da família, em função de situações adversas que podem ocorrer - divórcios, acidentes, filhos fora do casamento, penhoras, crimes, prodigalidade, e até a morte prematura ou não.
Dentro deste planejamento é possível fazer também o processo de sucessão, que em resumo trata da transferência do patrimônio dos patriarcas para seus sucessores.